Primeiramente, produtos e carteiras de investimento. Em seguida, uma visão holística do patrimônio. Agora o setor, entretanto, começa a enfrentar um desafio mais amplo: ajudar famílias a organizar decisões sobre patrimônios que precisam atravessar gerações.
Durante muito tempo, o mercado brasileiro de Wealth Management esteve concentrado na escolha de produtos financeiros. O cliente procurava orientação para identificar boas oportunidades, comparar alternativas e decidir onde investir.
Essa foi, de certa maneira, a primeira fase do setor.
Com o amadurecimento do mercado e dos próprios investidores, a conversa evoluiu. A seleção de produtos deu lugar à construção de carteiras. Diversificação, risco, liquidez, tributação, proteção patrimonial e planejamento sucessório passaram a ocupar mais espaço nas decisões.
O cliente já não queria apenas saber qual investimento escolher. Queria compreender como organizar seus recursos de acordo com seus objetivos.
Essa foi a segunda fase.
Mas foi o dia a dia com os clientes que fez a Åpen enxergar uma nova demanda mais ampla. Nós já sabíamos que os clientes não tinham apenas o patrimônio financeiro, discutíamos pontualmente com eles e mapeávamos tudo para planejar o longo prazo, mas percebemos que eles precisavam de mais: eles queriam suporte para construir a trajetória patrimonial da família, de forma contínua e integrada. Isso foi um convite para darmos os primeiros passos aqui dentro no que acreditamos ser uma terceira fase do mercado de Wealth…