Digital, Exclusive, Signature, Unique ou Private. A classificação do cliente pode variar de acordo com a instituição financeira, mas o fato é que, ao alcançar R$ 1 milhão, o investidor passa a ter acesso a uma série de soluções que podem acelerar o ritmo da construção do patrimônio — e reduzir a chance de “deixar dinheiro na mesa”.
Isso porque, a partir do primeiro milhão, algumas novas conversas se abrem quando o investidor é atendido por uma consultoria ou assessoria de investimentos, observa Saulo Godoy, CEO da Åpen Capital, que atualmente conta com R$ 2 bilhões sob custódia.
“Oferecemos soluções de internacionalização do patrimônio para dar acesso a outras jurisdições, estratégias, moedas e produtos [mais sofisticados]”, afirma. “Outro ponto importante é que os riscos sucessórios aumentam e, por isso, demandam atenção especial”, alerta Godoy.